EDCA基金限時限額加碼停利法

EDCA基金限時限額加碼停利法主要參考今周刊(2016)的基金投資法介紹，與蕭碧燕老師的基金投資法相許多相似之處。強調定期定額的投資方式，並進一步將基金區分成庫藏基金和戰鬥機金，以求獲利最大化。

• 投資心法
  1. 一個目標：明確的停利點
  2. 二個限制：達成目標可接受的時間、可承受的投資金額
  3. 三個必要：基金下跌必須加碼、達到目標必須停利、投資紀律需嚴格執行
  4. 定期定額：最大的價值為逢低買進，若買波動不高的債劵基金將沒意義，買波動率高的基金才是重點。
   

• 投資步驟
  先衡量資金狀況設定30個月以上的投資時間、擬定每月扣款金額，並將欲購買的基金分為下列兩種。(篩選基金的方式可見"基礎基金投資術"及"MSCI基金挑選術")
  1. 庫藏基金(單筆買入債劵基金或貨幣基金)-母基金
  年化報酬率大於年化標準差的基金

   

   

  2. 戰鬥基金(訂出每月扣款金額、加碼條件與停利目標)-子基金(衛星基金)
  過去五年基金累計報酬率需大於同期經濟成長率加上消費者物價指數成長率
  若是國內投信發行，財務狀況必須良好，公司每股淨值不可低於10元
  戰鬥基金最好找區域型或單一市場，才有波動起伏，盡量不找產業型
  盡可能去尋找台灣基金規模、市占率較大的公司

  3. 選好基金後，開始定期定額從庫藏基金贖回固定金額，轉申購戰鬥機金。每月轉申購的金額以庫藏基金的3%為限，並隨著資本增加而提高扣款額度。
  4. 當戰鬥基金跌幅超過買進成本20%時，每次扣款加碼1倍
  5. 達停利目標後全數贖回，再投入庫藏基金
   

經濟循環圖顯示出景氣循環一次約30個月，因此庫藏基金投入的金額至少要能使戰鬥基金扣款30次，接下來就如上方法投資，直到贖回後再重新計算扣款比率。